突然爆雷！知名平台涉嫌非法集资，非法集资的常见手段大揭秘

12月21日，“警民直通车浦东”的一则公告，让金恪控股集团股份有限公司和艳阳（中国）度假连锁集团有限公司及其关联企业一下子成为了众人瞩目的焦点。这两家曾经看似风光无限的企业，如今却因涉嫌非法集资犯罪被依法立案侦查。

其实，早在今年10月，金恪艳阳就已经开始出现问题。一些投资者发现，之前一直正常兑付的“客房租赁”合同，8月后先是付息时间推迟，到了10月就彻底不能还本付息了。还有投资者表示，自己经朋友介绍参与了艳阳组织的旅游活动后，签订了“客房租赁”合同并缴纳押金数十万元成为“会员”，之后又投资了相关股权产品，合计投资近百万，没想到也遭遇了爆雷。

天眼查显示，金恪集团成立于2014年6月，注册资本32亿元，法定代表人为任松，他同时还担任公司董事长和总经理。公司现有股东为深圳金言恪行控股有限公司和王建峰，持股比例分别是99%和1%，而实际控制人是王建峰。金恪艳阳及其股东、高管名下关联公司数量众多，关系错综复杂，近几年有大量变更注销行为，还涉及众多法律纠纷。去年9月，金言恪行及其法定代表人任松曾被采取限制消费措施。10月21日，金恪集团旗下上海艳阳国际旅行社有限公司公告暂停所有业务，10月27日又宣布延期召开投资人大会。由于一直没有明确说法，大量投资人选择报案，还有不少员工因工资拖欠申请劳动仲裁。11月下旬，公安机关正式立案，当时案由是涉嫌非法吸收公众存款，而12月21日的公告中，案由已变为涉嫌非法集资。

（一）高息诱惑，画饼充饥

非法集资最拿手的就是许以高额回报。他们会说投了钱能有特别高的年化收益率，比如有的说能达到 30%甚至更高。这就像在你面前画了一个超级大的饼，让你觉得只要把钱投进去，很快就能发大财。他们可能会说这是某个新兴产业项目，市场前景好得不得了，钱投进去，短时间就能翻倍。为了让你相信，开始的时候还真会按时给你兑现一些利息，等你越投越多，他们就把钱卷跑了。比如说之前有个“养老项目”，跟老人说把钱投进来，每个月能有高额养老金，很多老人把养老钱都投进去了，最后血本无归。

（二）虚构项目，无中生有

编造各种假项目来骗人。有的说在搞什么高科技农业，有独家的种植技术，种出来的东西能卖天价，吸引大家投资。还有说在开发新的旅游景区，说这个景区一旦建成，游客会络绎不绝，投资回报肯定高。但实际上，这些项目可能根本就没影，或者只是刚开始有个想法，根本还没实施，就拿出来骗钱了。像有个号称开发“海底宝藏”的项目，说有专业团队能在海底找到古代沉船宝藏，让大家投资一起挖掘，这一听就很离谱，但还是有人上当。

（三）虚假宣传，夸大其词

在宣传上可舍得花钱了。请明星来代言，让大家觉得这项目肯定靠谱。或者找一些所谓的专家来站台，说这个项目经过专业评估，绝对没问题。还会在各种媒体上打广告，报纸、电视、网络，到处都是。比如说有个集资公司，在一个小县城的电视台天天播广告，说自己是国家重点扶持企业，有政府背景，投资绝对安全，好多当地老百姓就信了，纷纷把钱投进去。

（四）亲情友情，拉人入局

利用大家的亲情友情关系来骗人。一些参与集资的人，为了自己能拿到更多好处，就跟亲戚朋友说自己在这个项目里赚了不少钱，让他们也来投。比如有人跟自己的老同学说，自己投了某个项目，几个月就回本了，现在又投了一笔，劝老同学也赶紧加入。老同学因为信任他，就没多想，把自己的积蓄都投进去了，结果最后发现被骗了。

（一）收益过高，必有蹊跷

要是有个投资项目跟你说年化收益率能超过 15%甚至更高，你就得好好想想了。正常的投资，像银行存款，大额存单可能收益率也就 3% - 4%左右，一些稳健型的基金收益率可能在 5% - 8%。如果一个项目的收益远远高出这些，那风险肯定很大，很可能就是非法集资。比如有人跟你推荐一个投资，说年化收益率能达到 25%，你就别轻易心动，先去查查这个项目靠不靠谱。

（二）项目真假，仔细甄别

在投资之前，一定要去核实项目的真实性。可以去工商部门查一下企业的注册信息，看看企业是什么时候成立的，注册资本多少，有没有违法违规记录。也可以实地去看看项目的情况，如果是说有个工厂，你可以去看看工厂有没有在正常生产运营。要是说有个旅游项目，你看看有没有实际的景区开发建设。例如有个投资项目说在山里建一个大型的度假山庄，你可以去当地问问村民，有没有这个事儿，有没有看到有施工建设的迹象。

（三）企业信誉，深入了解

了解投资企业的信誉很关键。看看这个企业以前有没有过法律纠纷，有没有被行政处罚过。可以在网上搜搜企业的新闻报道，是正面的多还是负面的多。如果一个企业经常被投诉或者被曝光有问题，那肯定不能投。像有些企业在网上一搜，全是投资者说被骗的经历，这种企业肯定要远离。

（四）跟风投资，风险极大